Allianz Prévoyance (Salarié ou Travailleur Non Salarié)

Allianz Prévoyance (Salarié ou Travailleur Non Salarié) est un contrat d’assurance de groupe modulaire qui regroupe un ensemble de garanties, toutes facultatives, et qui s’adapte aux besoins et à la situation personnelle de chacun. Elles apportent une réponse sur mesure aux besoins de couverture prévoyance des salariés et des travailleurs non-salariés (TNS), en leur donnant le libre choix de garanties en matière de décès, d’arrêt de travail et d’invalidité.

Les garanties autour du décès

La garantie décès toutes causes permet le versement du capital garanti aux bénéficiaires désignés, quelle que soit la cause du décès de l’assuré.

La garantie décès accident permet le versement du capital garanti aux bénéficiaires désignés, en cas de décès par accident de l’assuré.

La garantie perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) associée à la garantie décès prévoit le versement du capital à l’assuré en invalidité totale et si son état nécessite l’assistance d’une tierce personne.

L’assuré choisit le montant de son capital décès à l’adhésion et peut compléter cette garantie avec :

• Une garantie rente de conjoint qui sera versée à ce dernier jusqu’à la fin de sa vie,
• Une garantie rente éducation pour financer le coût de l’éducation et des études de ses enfants.

La garantie double effet familial (ne peut être retenue qu’en complément d’une garantie décès toutes causes). Elle permet la mise en place d’un contrat temporaire décès libéré de cotisations pour le bénéficiaire suite au décès de l’assuré s’il reste des enfants à charge.

Les garanties incapacité

La garantie incapacité temporaire totale (ITT) apporte un revenu de remplacement après application de la franchise au choix de l’adhérent, pour maintenir le niveau de vie de l’assuré lorsqu’une maladie ou un accident ou accident seul l’empêche d’exercer son activité professionnelle pour une durée de 365 jours ou 1095 jours.

Si l’assuré choisit à la souscription la garantie ITT maladie et accident, il bénéficie d’un avantage fidélité appelé Bonus IJ. 1 an sans prise en charge = 1 jour de bonus (max 7 jours). Le bonus permet une prise en charge des jours d’arrêt de travail non indemnisés sur fait de la franchise appliquée.

La garantie hospitalisation : versement d’une indemnité journalière forfaitaire en cas d’hospitalisation de l’assuré par suite d’une maladie ou un accident ou d’un enfant de moins de 13 ans nécessitant la présence d’un parent à son chevet.

Les garanties invalidité

Les garanties en cas d’invalidité permettent à l’assuré de percevoir soit un capital, soit une rente d’invalidité lui assurant des revenus annuels et ce, jusqu’à la veille de ses 67 ans, si, à la suite d’une maladie et/ou d’un accident (ou d’un accident seul), son état de santé relève de l’invalidité permanente à partir de 15% ou 33%.
Pour une protection optimale, il est possible d’associer le versement d’une rente et d’un capital.

Innovant : la garantie « Capital maladies redoutées » permet à l’assuré victime d’un cancer, d’un infarctus, d’un AVC… de percevoir un capital (entre 7 500 € et 125 000 €, définit au moment de l’adhésion) pour prendre en charge des dépenses supplémentaires liées à sa situation ; cette garantie peut être retenue seule.

Le contrat « Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié » s’inscrit dans le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin, dans les limites de la fiscalité en vigueur, pour répondre aux attentes spécifiques des artisans, commerçants, professions libérales et gérants majoritaires.

Pour adhérer, vous disposez d’un parcours digitalisé, simple, fluide et rapide. Durant la vie de votre contrat, votre espace client particuliers, vous permet de consulter vos garanties et vos documents, et de déclarer ou de prolonger un arrêt de travail.

Les garanties incapacité et invalidité peuvent être étendues aux maladies dorsales et psychologiques au choix de l’assuré au moment de l’adhésion.

Accessible 24h sur 24, la téléconsultation médicale Allianz Assistance vous permet de bénéficier d’une consultation à distance avec un médecin.

• En cas d’hospitalisation et d’immobilisation, vous disposez d’une enveloppe de 250€ pour organiser vos services à domicile : aide-ménagère, garde d’enfant…
• En cas d’évènement traumatisant (accident, décès d’un proche, agression, découverte d’une maladie…) vous bénéficiez d’un accompagnement psychologique.
• Pack accompagnement obsèques : sur simple appel téléphonique un conseiller coordonne toutes les démarches liées aux obsèques dès les premières heures du décès : appel des équipes médicales, organisation d’un rapatriement, relation avec les pompes funèbres, organisation de la cérémonie, aide à la gestion des formalités administratives. Ce service est offert à l’assuré qui perd un proche ou pour la famille si l’assuré décède.
• Aide au retour à l’emploi ou à la reconversion professionnelle

Pour les professionnels, il est possible de déclarer en ligne votre arrêt de travail.